Categorías y etiquetas
Organiza los movimientos por tipo con categorías y sigue proyectos o planes a través de ellas con etiquetas.
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Las categorías y las etiquetas organizan los mismos movimientos para responder a preguntas distintas. Las categorías describen la clase de ingreso o de gasto; las etiquetas conectan pagos que pertenecen a un mismo plan o proyecto. Elegir pronto la correcta hace que el presupuesto sea fácil de recorrer después.
Cuál es cuál
Una categoría responde a: ¿qué clase de gasto es esto? Vivienda, Alimentación, Seguros, Transporte. Cada movimiento tiene exactamente una, o ninguna. Las categorías son pocas, son permanentes y son aquello por lo que la pantalla de análisis divide tu gasto. Una cuenta nueva empieza con nueve.
Una etiqueta responde a: ¿a qué pertenece esto? Un viaje, una mudanza, una reforma, una afición. Un movimiento puede llevar varias, o ninguna, y una etiqueta cruza categorías a propósito — unas vacaciones son vuelos y seguro y coche de alquiler: tres clases distintas de gasto que forman parte del mismo plan.
La prueba, cuando dudes: si dentro de cinco años seguirías usando la etiqueta, es una categoría. Si nombra algo con principio y final, o un proyecto que estás vigilando, es una etiqueta.
Las categorías en la práctica
Cada una tiene un nombre, un color y el dato de si se usa para gastos, ingresos o ambos. El color es lo que la identifica en todos los gráficos, y las nueve que vienen con una cuenta nueva ya tienen colores elegidos para que los vecinos se distingan entre sí para quien no percibe bien el color — algo que conviene tener en cuenta antes de elegir otros a ojo.
Archivar una categoría la conserva junto con su historial pero la saca de los selectores, que es lo que quieres para algo que ya no usas pero que todavía tiene movimientos pasados.
Eliminar una categoría no elimina sus movimientos. Se quedan en el presupuesto y pasan a figurar sin categoría. Repasa esa lista después si quieres asignarlos a otra categoría.
Puedes tener hasta 100.
Las etiquetas en la práctica
Las etiquetas se escriben sobre un movimiento, no se crean antes. Escribe
Viaje de verano en el campo de etiquetas de dos movimientos y la etiqueta
existirá en los dos.
Se normalizan al guardarse: se pasan a minúsculas, y todo lo que no sea una
letra o un dígito se convierte en un guion. Viaje De Verano,
viaje de verano y VIAJE--DE--VERANO acaban siendo viaje-de-verano, así
que no puedes crear sin querer tres etiquetas para las mismas vacaciones. Las
letras acentuadas se conservan intactas. El campo enseña en qué se va a
convertir tu texto mientras lo escribes.
Filtrar por etiquetas es y, no o: selecciona dos y verás los movimientos que llevan las dos.
Presupuestos de etiqueta, y qué significa un periodo
Una etiqueta puede llevar un importe objetivo, y aquí vive el único ajuste realmente contraintuitivo: el periodo.
| Periodo | Qué mide |
|---|---|
| En total | El coste completo de la cosa, durante toda su vida. Para algo con final: unas vacaciones, una reforma. |
| Al mes | Una asignación. Para algo sin final: un gimnasio, una afición. |
| Por año natural | Lo mismo, pero por año. Entradas de conciertos, cursos. |
| Próximos 12 meses | Los doce meses siguientes a hoy, avanzando. |
Dos de ellos se comportan de una forma que conviene conocer antes de fiarse.
«En total» deja fuera los movimientos sin final. No le queda otra: un movimiento sin fecha de fin no tiene total, así que una cifra de toda la vida que incluyera una cuota de gimnasio de 40 € al mes sería infinita, o arbitraria. Si una etiqueta con presupuesto en total parece informar de menos de lo que esperabas, comprueba si hay algo debajo de ella que no termina nunca.
«Próximos 12 meses» mira hacia delante, no hacia atrás. Son los doce meses siguientes, no los doce anteriores. Eso lo convierte en una cifra de planificación — «¿estoy a punto de comprometer más de lo que pretendía?» — y no en un informe de lo que hiciste.
Una etiqueta se muestra como terminada cuando nada de lo que hay debajo de ella es indefinido y su último pago está en el pasado. Estar en pausa no cuenta como terminada.
Dónde se configuran
Las categorías y las etiquetas viven las dos en Ajustes → Categorías y etiquetas, donde puedes cambiar el nombre, el color y los presupuestos en un solo sitio. Cada una tiene además una página propia — a la que se llega pulsando el lápiz, o haciendo clic en una etiqueta en cualquier parte — que enseña todo lo archivado bajo ella, desglosado de dos maneras.
Consulta las páginas de categoría y de etiqueta.